銀華-道瓊斯88精選證券投資基金更新招募說明書摘要

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基金管理人:銀華基金管理有限公司

基金託管人:中國建設銀行股份有限公司

【重要提示】

銀華-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡稱「本基金」)經中國證券監督管理委員會於2004年6月8日證監基金字[2004]82號文批准募集。本基金的基金合同於2004年8月11日正式生效。

銀華基金管理有限公司(以下簡稱「本基金管理人」或「管理人」)保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核准,但中國證監會對本基金募集的核准,並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資於本基金沒有風險。

投資有風險,投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。

基金的過往業績並不預示其未來表現。本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。

本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫,並經中國證監會核准。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,並按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人慾了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。

本招募說明書(更新)摘要所載內容截止日為2015年8月11日,有關財務數據和凈值表現截止日為2015年6月30日,所披露的投資組合為2015年第2季度的數據(財務數據未經審計)。

一、 基金管理人



銀華基金管理有限公司成立於2001年5月28日,是經中國證監會批准(證監基金字[2001]7號文)設立的全國性資產管理公司。公司註冊資本為2億元人民幣,公司的股權結構為西南證券股份有限公司(出資比例:49%)、第一創業證券股份有限公司(出資比例:29%)、東北證券股份有限公司(出資比例:21%)及山西海鑫實業股份有限公司(出資比例:1%)。公司的主要業務是基金募集、基金銷售、資產管理及中國證監會許可的其他業務。公司註冊地為廣東省深圳市。

公司治理結構完善,經營運作規範,能夠切實維護基金投資人的利益。公司董事會下設風險控制委員會、薪酬與提名委員會2個專業委員會,有針對性地研究公司在經營管理和基金運作中的相關情況,制定相應的政策,並充分發揮獨立董事的職能,切實加強對公司運作的監督。

公司監事會由4位監事組成,主要負責檢查公司的財務以及對公司董事、高級管理人員的行為進行監督。

公司具體經營管理由總經理負責,公司根據經營運作需要設置投資管理部、量化投資部、研究部、市場營銷部、高端客戶部、國際合作與產品開發部、境外投資部、特定資產管理部、交易管理部、固定收益部、養老金業務部、風險管理部、運作保障部、信息技術部、公司辦公室、人力資源部、行政財務部、深圳管理部、監察稽核部、戰略發展部等20個職能部門,並設有北京分公司。此外,公司設立投資決策委員會作為公司投資業務的最高決策機構,同時下設「主動型A股投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策」三個專門委員會。公司投資決策委員會負責確定公司投資業務理念、投資政策及投資決策流程和風險管理。

(二)主要人員情況

1.基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況

王珠林先生:董事長,經濟學博士。曾任甘肅省職工財經學院財會系講師;甘肅省證券公司發行部經理;中國藍星化學工業總公司處長,藍星清洗股份有限公司董事、副總經理、董事會秘書,藍星化工新材料股份公司籌備組組長;西南證券有限責任公司副總裁;中國銀河證券股份有限公司副總裁;西南證券股份有限公司董事、總裁。此外,還曾先後擔任中國證監會發行審核委員會委員、中國證監會上市公司併購重組審核委員會委員、中國證券業協會投資銀行業委員會委員、重慶市證券期貨業協會會長、鹽田港集團外部董事、國投電力控股股份有限公司獨立董事、上海城投控股股份有限公司獨立董事等職務。現任銀華基金管理有限公司董事長、銀華國際資本管理有限公司董事長、銀華財富資本管理(北京)有限公司董事、西南證券股份有限公司董事,兼任中國上市公司協會併購融資委員會執行主任、中國退役士兵就業創業服務促進會副理事長、中證機構間報價系統股份有限公司董事、中航動力股份有限公司獨立董事、財政部資產評估準則委員會委員、北京大學公共經濟管理研究中心研究員。

錢龍海先生:董事,經濟學碩士。曾任北京京放投資管理顧問公司總經理助理;佛山證券有限責任公司副總經理。現任第一創業證券股份有限公司黨委書記、董事、總裁,兼任第一創業投資管理有限公司董事長、第一創業摩根大通證券有限責任公司董事。還擔任中國證券業協會第五屆理事會理事,中國證券業協會投資銀行業務委員會第五屆副主任委員,深圳市證券業協會副會長。

楊樹財先生:董事,中共黨員,研究生,高級會計師,中國註冊會計師,中國證券業協會創新發展戰略委員會副主任委員,吉林省高級專業技術資格評審委員會評委,第十三屆長春市人大代表,長春市特等勞動模範,吉林省五一勞動獎章獲得者,全國五一勞動獎章獲得者,吉林省勞動模範,吉林省人民政府第三屆、第四屆決策諮詢委員。曾任職吉林省財政廳、吉林會計師事務所涉外業務部主任;廣西北海吉興會計師事務所主任會計師;吉林會計師事務所副所長;東北證券有限責任公司財務總監、副總裁、總裁;東北證券股份有限公司總裁、黨委副書記;東方基金管理有限責任公司董事長。現任東北證券股份有限公司董事長、總裁、黨委書記;東證融通投資管理有限公司董事,東證融達投資有限公司副董事長。

周曉冬先生:董事,金融MBA、國際商務師。曾任中國南光進出口總公司廣東分公司總經理;上海海博鑫惠國際貿易有限公司董事、常務副總經理。現任海鑫鋼鐵集團有限公司董事長助理,兼任北京惠宇投資有限公司總經理。

王立新先生,董事、總經理,經濟學博士。曾任中國工商銀行總行科員;南方證券股份有限公司基金部副處長;南方基金管理有限公司研究開發部、市場拓展部總監;銀華基金管理有限公司總經理助理、副總經理、代總經理、代董事長。現任銀華基金管理有限公司董事、總經理、銀華財富資本管理(北京)有限公司董事長、銀華國際資本管理有限公司董事。

鄭秉文先生:獨立董事,經濟學博士后,教授,博士生導師。曾任中國社會科學院培訓中心主任,院長助理,副院長。現任中國社會科學院美國研究所黨委書記、所長;中國社科院世界社會保障中心主任;中國社科院研究生院教授,博士生導師,政府特殊津貼享受者,中國人民大學勞動人事學院兼職教授,武漢大學社會保障研究中心兼職研究員,西南財經大學保險學院暨社會保障研究所兼職教授,遼寧工程技術大學客座教授。

王恬先生:獨立董事,大學學歷,高級經濟師。曾任中國銀行深圳分行行長,深圳天驥基金董事,中國國際財務有限公司(深圳)董事長,首長四方(集團)有限公司執行董事。現任南方國際租賃有限公司董事、總裁。

陸志芳先生:獨立董事,法律碩士,律師。曾任對外經濟貿易大學法律系副主任,北京仲裁委員會仲裁員,北京市律師協會國際業務委員會副主任委員,海問律師事務所律師、合伙人,浩天信和律師事務所合伙人、律師。現任北京天達共和律師事務所律師、合伙人。

劉星先生:獨立董事,管理學博士,重慶大學經濟與工商管理學院會計學教授、博士生導師,政府特殊津貼享受者、中國註冊會計師協會非執業會員、中國會計學會理事、中國會計學會對外學術交流專業委員會副主任、中國會計學會教育分會前任會長、中國管理現代化研究會常務理事、中國優選法統籌法與經濟數學研究會常務理事。

周蘭女士:監事會主席,中國社會科學院貨幣銀行學專業研究生學歷。曾任北京建材研究院財務科長;北京京放經濟發展公司計財部經理;佛山證券有限責任公司監事長及風險控制委員會委員。現任第一創業證券股份有限公司監事長及風險控制委員會委員。

王致賢先生,監事,碩士。曾任重慶市地方稅務局辦公室秘書、重慶市政府辦公廳一處秘書、重慶市國有資產監督管理委員會辦公室秘書、重慶市國有資產監督管理委員會企業管理三處副處長。現任西南證券股份有限公司辦公室(黨委辦公室)主任、證券事務代表。

杜永軍先生:監事,大專學歷。曾任五洲大酒店財務部收款主管;北京賽特飯店財務部收款主管、收款主任、經理助理、副經理、經理。現任銀華基金管理有限公司行政財務部總監助理。

龔颯女士:監事,碩士學歷。曾任湘財證券有限責任公司分支機構財務負責人;泰達荷銀基金管理有限公司基金事業部副總經理;湘財證券有限責任公司稽核經理;交銀施羅德基金管理有限公司運營部總經理。現任銀華基金管理有限公司運作保障部總監。

封樹標先生:副總經理,工學碩士。曾任國信證券天津營業部經理、平安證券綜合研究所副所長、平安證券資產管理事業部總經理、平安大華基金管理有限責任公司總經理、廣發基金機構投資部總經理等職。2011年3月加盟銀華基金管理有限公司,曾擔任公司總經理助理職務,現任銀華基金管理有限公司副總經理,同時兼任公司特定資產管理業務投資經理。

周毅先生:副總經理,碩士學位。曾任美國普華永道金融服務部部門經理、巴克萊銀行量化分析部副總裁及巴克萊亞太有限公司副董事等職。2009年9月加盟銀華基金管理有限公司,曾擔任銀華全球核心優選證券投資基金、銀華滬深300指數證券投資基金(LOF)及銀華抗通脹主題證券投資基金(LOF)基金經理和公司總經理助理職務。現任銀華基金管理有限公司副總經理,兼任公司量化投資總監、量化投資部總監以及境外投資部總監、銀華財富資本管理(北京)有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司總經理,並同時兼任銀華深證100指數分級證券投資基金、銀華中證800等權重指數增強分級證券投資基金基金經理職務。

凌宇翔先生,副總經理,工商管理碩士。曾任機械工業部主任科員;西南證券有限責任公司基金管理部總經理;銀華基金管理有限公司督察長。現任銀華基金管理有限公司副總經理及銀華國際資本管理有限公司董事。

楊文輝先生,督察長,法學博士。曾任職於北京市水利經濟發展有限公司、中國證監會。現任銀華基金管理有限公司督察長。

2.本基金基金經理

陳秀峰先生,經濟學碩士、EMBA。曾先後任職於中國民族國際信託投資公司、中國信息信託投資公司。2002年8月加盟銀華基金管理有限公司,歷任基金經理助理、投資部總監助理、投資部執行總監、機構理財部負責人、企業年金與機構理財部總監、特定資產管理部總監。自2010年9月8日起任本基金基金經理。

本基金歷任基金經理:

黃小堅先生,管理本基金時間為2004年8月11日至2005年3月15日。

許翔先生,管理本基金時間為2005年3月15日起至2009年11月26日。

路志剛先生,管理本基金時間為2009年6月8日至2010年9月20日。

楊長清先生,管理本基金時間為2009年11月26日至2011年1月7日。

3、公司投資決策委員會成員

委員會主席:王立新

委員:封樹標、周毅、王華、姜永康、王世偉、郭建興、倪明、董嵐楓

王立新先生:詳見主要人員情況。

封樹標先生:詳見主要人員情況。

周毅先生:詳見主要人員情況。

王華先生,碩士學位,中國註冊會計師協會非執業會員。曾任職於西南證券有限責任公司。2000年10月加盟銀華基金管理有限公司(籌),先後在研究策劃部、基金經理部工作,曾任銀華保本增值證券投資基金、銀華貨幣市場證券投資基金、銀華富裕主題股票型證券投資基金基金經理。現任銀華中小盤精選混合型證券投資基金和銀華回報靈活配置定期開放混合型發起式證券投資基金基金經理、公司總經理助理、投資管理部總監及A股基金投資總監。

姜永康先生,碩士學位。2001年至2005年曾就職於中國平安保險(集團)股份有限公司,歷任研究員、組合經理等職。2005年9月加盟銀華基金管理有限公司,曾任養老金管理部投資經理職務。曾擔任銀華貨幣市場證券投資基金、銀華保本增值證券投資基金、銀華永祥保本混合型證券投資基金、銀華中證轉債指數增強分級證券投資基金基金經理。現任公司總經理助理、固定收益部總監及固定收益基金投資總監以及銀華財富資本管理(北京)有限公司董事,並同時擔任銀華增強收益債券型證券投資基金、銀華永泰積極債券型證券投資基金基金經理。

王世偉先生,碩士學位,曾擔任吉林大學系統工程研究所講師;平安證券營業部總經理;南方基金公司市場部總監;都邦保險投資部總經理;金元證券資本市場部總經理。2013年1月加盟銀華基金管理有限公司,曾擔任銀華財富資本管理(北京)有限公司副總經理,現任銀華財富資本管理(北京)有限公司總經理。

郭建興先生,學士學位。曾在山西證券股份有限公司(原山西證券有限責任公司)從事證券自營業務工作,歷任交易主管、總經理助理兼監理等職;並曾就職於華商基金管理有限公司投資管理部,曾擔任華商領先企業混合型證券投資基金基金經理職務。2011年4月加盟銀華基金管理有限公司,現任銀華優質增長混合型證券投資基金基金經理。

倪明先生,經濟學博士;曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作,歷任債券信用分析師、債券基金助理、行業研究員、股票基金助理等職,並曾任大成創新成長混合型證券投資基金基金經理職務。2011年4月加盟銀華基金管理有限公司。現任銀華核心價值優選混合型證券投資基金、銀華領先策略混合型證券投資基金及銀華戰略新興靈活配置定期開放混合型發起式基金基金經理。

董嵐楓先生,博士學位;曾任五礦工程技術有限責任公司高級業務員。2010年10月加盟銀華基金管理有限公司,歷任研究部助理研究員、行業研究員。現任研究部副總監。

4、上述人員之間均不存在近親屬關係。

二、基金託管人

(一)基本情況

名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行)

住所:北京市西城區金融大街25號

辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人:王洪章

成立時間:2004年09月17日

組織形式:股份有限公司

註冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續期間:持續經營

基金託管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]12號

聯繫人:田青

聯繫電話:(010)6759 5096

中國建設銀行成立於1954年10月,是一家國內領先、國際知名的大型股份制商業銀行,總部設在北京。中國建設銀行於2005年10月在香港聯合交易所掛牌上市(股票代碼939),於2007年9月在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼601939)。於2014年末,中國建設銀行市值約為2,079億美元,居全球上市銀行第四位。

於2014年末,本集團資產總額167,441.30億元,較上年增長8.99%;客戶貸款和墊款總額94,745.23億元,增長10.30%;客戶存款總額128,986.75億元,增長5.53%。營業收入5,704.70億元,較上年增長12.16%;其中,利息凈收入增長12.28%,凈利息收益率(NIM)2.80%;手續費及傭金凈收入占營業收入比重為19.02%;成本收入比為28.85%。利潤總額2,990.86億元,較上年增長6.89%;凈利潤2,282.47億元,增長6.10%。資本充足率14.87%,不良貸款率1.19%,撥備覆蓋率222.33%。

客戶基礎進一步夯實,全年公司機構有效客戶和單位人民幣結算賬戶分別新增11萬戶和68萬戶,個人有效客戶新增1,188萬戶。網點「三綜合」覆蓋面進一步擴大,綜合性網點達到1.37萬個,綜合櫃員佔比達到80%,綜合營銷團隊1.75萬個,網點功能逐步向客戶營銷平台、體驗平台和產品展示平台轉變。深化網點櫃面業務前後台分離,全行超過1.45萬個營業網點30類櫃面實時性業務產品實現總行集中處理,處理效率提高60%。總分行之間、總分行與子公司之間、境內外以及各分行之間的業務聯動和交叉營銷取得重要進展,集團綜合性、多功能優勢逐步顯現。

債務融資工具累計承銷3,989.83億元,承銷額連續四年同業排名第一。以「養頤」為主品牌的養老金融產品體系進一步豐富,養老金受託資產規模、賬戶管理規模分別新增188.32億元和62.34萬戶。投資託管業務規模增幅38.06%,新增證券投資基金託管只數和首發份額市場領先。跨境人民幣客戶數突破1萬個、結算量達1.46萬億元。信用卡累計發卡量6,593萬張,消費交易額16,580.81億元,多項核心指標同業第一。私人銀行業務持續推進,客戶數量增長14.18%,金融資產增長18.21%。

2014年,本集團各方面良好表現,得到市場與業界廣泛認可,先後榮獲國內外知名機構授予的100餘項重要獎項。在英國《銀行家》雜誌2014年「世界銀行1000強排名」中,以一級資本總額位列全球第2;在英國《金融時報》全球500強排名第29位,新興市場500強排名第3位;在美國《福布斯》雜誌2014年全球上市公司2000強排名中位列第2;在美國《財富》雜誌世界500強排名第38位。此外,本集團還榮獲國內外重要媒體評出的諸多重要獎項,覆蓋公司治理、社會責任、風險管理、公司信貸、零售業務、投資託管、債券承銷、信用卡、住房金融和信息科技等多個領域。

中國建設銀行總行設投資託管業務部,下設綜合處、基金市場處、證券保險資產市場處、理財信託股權市場處、QFII託管處、養老金託管處、清算處、核算處、監督稽核處等9個職能處室,在上海設有投資託管服務上海備份中心,共有員工220餘人。自2007年起,託管部連續聘請外部會計師事務所對託管業務進行內部控制審計,並已經成為常規化的內控工作手段。

(二)主要人員情況

趙觀甫,投資託管業務部總經理,曾先後在中國建設銀行鄭州市分行、總行信貸部、總行信貸二部、行長辦公室工作,並在中國建設銀行河北省分行營業部、總行個人銀行業務部、總行審計部擔任領導職務,長期從事信貸業務、個人銀行業務和內部審計等工作,具有豐富的客戶服務和怎麼追深坑國小學妹?用一句話把妹!業務管理經驗。

紀偉,投資託管業務部副總經理,曾就職於中國建設銀行南通分行、中國建設銀行總行計劃財務部、信貸經營部、公司業務部,長期從事大客戶的客戶管理及服務工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

張軍紅,投資託管業務部副總經理,曾就職於中國建設銀行青島分行、中國建設銀行總行零售業務部、個人銀行業務部、行長辦公室,長期從事零售業務和個人存款業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

張力錚,投資託管業務部副總經理,曾就職於中國建設銀行總行建築經濟部、信貸二部、信貸部、信貸管理部、信貸經營部、公司業務部,並在總行集團客戶部和中國建設銀行北京市分行擔任領導職務,長期從事信貸業務和集團客戶業務等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

黃秀蓮,投資託管業務部副總經理,曾就職於中國建設銀行總行會計部,長期從事託管業務管理等工作,具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

(三)基金託管業務經營情況

作為國內首批開辦證券投資基金託管業務的商業銀行,中國建設銀行一直秉持「以客戶為中心」的經營理念,不斷加強風險管理和內部控制,嚴格履行託管人的各項職責,切實維護資產持有人的合法權益,為資產委託人提供高質量的託管服務。經過多年穩步發展,中國建設銀行託管資產規模不斷擴大,託管業務品種不斷增加,已形成包括證券投資基金、社保基金、保險資金、基本養老個人賬戶、QFII、企業年金等產品在內的託管業務體系,是目前國內託管業務品種最齊全的商業銀行之一。截至2015年6月末,中國建設銀行已託管514隻證券投資基金。中國建設銀行專業高效的託管服務能力和業務水平,贏得了業內的高度認同。中國建設銀行自2009年至今連續五年被國際權威雜誌《全球託管人》評為「中國最佳託管銀行」。

三、相關服務機構

(一)銷售機構

1、直銷機構:

(1)銀華基金管理有限公司北京直銷中心



(2)銀華基金管理有限公司深圳直銷中心



(3)銀華基金管理有限公司網上直銷交易系統



2、代銷機構:

1) 中國建設銀行股份有限公司



2) 中國銀行股份有限公司



3) 中國工商銀行股份有限公司



4) 中國農業銀行股份有限公司



5) 交通銀行股份有限公司



6) 招商銀行股忠義國小學伴份有限公司



7) 中國民生銀行股份有限公司



8) 平安銀行股份有限公司



9) 上海浦東發展銀行股份有限公司



10) 中國光大銀行股份有限公司



11) 廣發銀行股份有限公司



12) 華夏銀行股份有限公司



13) 浙江稠州商業銀行股份有限公司



14) 中國郵政儲蓄銀行有限責任公司



15) 西安銀行股份有限公司



16) 北京銀行股份有限公司



17) 中信銀行股份有限公司



18) 包商銀行股份有限公司



19) 渤海銀行股份有限公司



20) 東莞銀行股份有限公司



21) 東莞農村商業銀行股份有限公司



22) 杭州銀行股份有限公司



23) 吉林銀行股份有限公司



24) 寧波銀行股份有限公司



25) 青島銀行股份有限公司



26) 上海農村商業銀行股份有限公司



27) 上海銀行股份有限公司



28) 烏魯木齊市商業銀行股份有限公司



29) 大連銀行股份有限公司



30) 廣東順德農村商業銀行股份有限公司



31) 哈爾濱銀行股份有限公司



32) 鄭州銀行股份有限公司



33) 重慶銀行股份有限公司



34)渤海證券股份有限公司



35) 大通證券股份有限公司



36) 大同證券有限責任公司



37) 東北證券股份有限公司



38) 東興證券股份有限公司



39) 國都證券股份有限公司



40)恆泰證券股份有限公司



41)申萬宏遠西部證券有限公司



42)華龍證券股份有限公司



43)華融證券股份有限公司



44)華西證券股份有限公司



45)江海證券有限公司



46)開源證券股份有限公司



47)聯訊證券股份有限公司



48)齊魯證券有限公司



49)日信證券有限責任公司



50)瑞銀證券有限責任公司



51)山西證券股份有限公司



52)天相投資顧問有限公司



53)西部證券股份有限公司

木柵高工社團把妹第一天就到手!

54)新時代證券有限責任公司



55)信達證券股份有限公司



56)中國民族證券有限責任公司



57)中國銀河證券股份有限公司



58)中國國際金融股份有限公司



59)中天證券有限責任公司



60)中信建投證券股份有限公司



61)中信證券股份有限公司



62)中信證券(山東)有限責任公司



63)中信證券(浙江)有限責任公司



64)中原證券股份有限公司



65)愛建證券有限責任公司



66)安信證券股份有限公司



67)財通證券股份有限公司



68)長城證券股份有限公司



69)長江證券股份有限公司



70)德邦證券有限責任公司



71)第一創業證券股份有限公司



72)東方證券股份有限公司



73)東莞證券有限責任公司



74)東海證券股份有限公司



75)東成德國小校花吳證券股份有限公司



76)方正證券股份有限公司

鳳山高中聯誼

77)光大證券股份有限公司



78)廣發證券股份有限公司



79)廣州證券股份有限公司



80)國海證券股份有限公司



81)國金證券股份有限公司



82)國盛證券有限責任公司



83)國泰君安證券股份有限公司



84)國信證券股份有限公司



85)國元證券股份有限公司



86)海通證券股份有限公司



87)紅塔證券股份有限公司



88)華安證券股份有限公司



89)華寶證券有限責任公司



90)華福證券有限責任公司



91)華林證券有限責任公司



92)華泰證券股份有限公司



93)華鑫證券有限責任公司



94)金元證券股份有限公司



95)南京證券有限責任公司



96)平安證券有限責任公司



97)長城國瑞證券有限公司



98)上海證券有限責任公司



99)申萬宏源證券有限公司



100)世紀證券有限責任公司



101)太平洋證券股份有限公司



102)天風證券股份有限公司



103)萬聯證券有限責任公司



104)五礦證券有限公司



105)西藏同信證券股份有限公司



106)西南證券股份有限公司



107)湘財證券股份有限公司



108)興業證券股份有限公司



109)英大證券有限責任公司



110)招商證券股份有限公司



111)浙商證券股份有限公司



112)中國中投證券有限責任公司



113)中航證券有限公司



114)中山證券有限責任公司



115)中銀國際證券有限責任公司



116)中信期貨有限公司



117)深圳眾祿基金銷售有限公司



118)上海長量基金銷售投資顧問有限公司



119)北京展恆基金銷售有限公司



120)杭州數米基金銷售有限公司



121)上海好買基金銷售有限公司



122)浙江同花順基金銷售有限公司



123)上海天天基金銷售有限公司



124)諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司



125)萬銀財富(北京)基金銷售有限公司



126)宜信普澤投資顧問(北京)有限公司



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(二)註冊登記機構



(三)出具法律意見書的律師事務所



(四)會計師事務所和經辦註冊會計師



四、基金的名稱

本基金名稱:銀華-道瓊斯88精選證券投資基金

五、基金的類型:

本基金類型:契約型開放式。

六、基金的投資目標

本基金將運用增強型指數化投資方法,通過嚴格的投資流程和數量化風險管理,在對標的指數有效跟蹤的基礎上力求取得高於指數的投資收益率,實現基金資產的長期增值。

七、標的指數

本基金以道瓊斯中國88指數(簡稱道中88指數)為標的指數。

道中88指數是第一個由全球指數編製機構道瓊斯公司為中國大陸股票市場編製的指數,由道瓊斯中國指數中按照自由流通市值和交易流動性綜合排名的前88名家上市公司構成。為了準確代表投資者可實際交易的股票數量,道中88指數為挑選成份股而計算自由流通股本時,排除了持股超過整個市值5%的個人、其它公司以及政府持有的股份。道中88指數每季度進行一次成份股的調整,同時道中88指數成份股緩衝區的建立將適當保證道中88指數具有較低的指數換股率。

道中88指數以人民幣元計算,基期均為1993年12月31日,基數定為100。

八、業績基準

本文中,業績基準與標的指數的定義相同。

九、投資對象及投資範圍

本基金主要投資於具有良好流動性的金融工具,包括道瓊斯中國88指數的成份A股及其備選成份股、新股(首發或增發)、債券資產(國債、金融債、企業債 、可轉債等債券資產)以及中國證監會允許基金投資的其它金融工具,各類資產投資比例符合《證券投資基金法》的規定。

十、投資風格

本基金的投資風格定位於增強型指數基金,並選擇了以市值代表性強、流動性高為特色的道瓊斯中國88指數為基金投資組合的跟蹤標的,因此,本基金的投資組合具有大盤藍籌指數組合的風格特點,通過買入並持有的長期投資策略,力爭獲取中國經濟長期高速增長帶來的資本市場收益。

十一、投資策略和投資組合的構建

本基金為增強型指數基金,以道中88指數為基金投資組合跟蹤的標的指數,股票指數化投資部分主要投資於標的指數的成份股票,增強部分主要選擇基本面好、具有核心競爭力的價值型企業的股票,在控制與標的指數偏離風險的前提下,力求取得超越標的指數的投資收益率。

1、資產配置

本基金以追求標的指數長期增長的穩定收益為宗旨,採用自上而下的兩層次資產配置策略:第一層,資產類別配置,確定基金資產在不同資產類別之間的配置比例;第二層,股票和債券的個券選擇與組合管理,在不同類別資產配置的基礎上進一步確定各資產類別中不同證券的配置比例,在降低跟蹤誤差和控制流動性風險的雙重約束下構建跟蹤標的指數的投資組合。

在資產類別配置上,本基金股票資產投資比例上限為95%,且保持不低於基金資產5%的現金或到期日在一年以內的政府債券。

2、股票資產配置策略

在股票資產的配置上,本基金採用增強型指數化投資方法,以成份股在標的指數中的權重為基礎構建指數化股票投資組合,並選擇基本面好、具有核心競爭力的價值型企業的股票對指數進行適度增強。

3、增強投資的標準

本基金增強部分的投資,是指基於價值選股原則在對企業基本面情況進行深入分析的基礎上,在控制跟蹤誤差的基礎上投資於核心競爭力增強,投資價值上升的股票。

本基金將充分利用投資研究團隊在投資和研究方面的經驗和實力,對宏觀經濟走向、產業發展演變及上市公司的基本面進行深入的分析,對上市公司未來業績進行預測,並在此基礎上,通過一定的價值評判標準對上市公司的投資價值進行分析。

4、債券資產的配置策略

本基金債券投資為在跟蹤誤差與流動性風險雙重約束下的投資。本基金將以降低基金的跟蹤誤差為目的,在考慮流動性風險的前提下,構建債券投資組合。

a)投資組合調整原則

本基金所構建的股票投資組合的調整原則包括:根據標的指數成份股及其權重的變動而進行相應調整;根據企業基本面情況的變化降低對基本面惡化企業的投資比重,提高核心競爭力增強企業的投資比重;還將根據法律法規中的投資比例限制、申購贖回變動情況、新股增發因素等變化,對基金投資組合進行適時調整,以保證基金凈值增長率與標的指數間的高度正相關和跟蹤誤差最小化。

本基金的債券投資為流動性風險約束下的被動式投資,債券投資組合將根據組合對基金整體跟蹤誤差的邊際貢獻率進行相應調整。同時,本基金還將根據法律法規中的投資比例限制、申購贖回變動情況等變化,對基金投資組合進行適時調整,以保證基金凈值增長率與標的指數間的高度正相關和跟蹤誤差最小化。

b)增強性投資管理的限度和控制

本基金的股票選擇主要依據入選道瓊斯中國88指數的成份股和備選成份股,且對標的指數成份股的投資不少於62隻,對標的指數成分股以外的股票投資不高於股票投資資產總額的40%。

為控制由於增強型投資可能帶來的過分偏離指數的風險,本基金力求將基金份額凈值增長率與標的指數增長率間的年跟蹤誤差控制在6%。

十二、投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金託管人中國建設銀行根據本基金合同規定,複核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證複核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據截至2015年6月30日,本報告相關財務數據未經審計。

1.報告期末基金資產組合情況



2.報告期末按行業分類的股票投資組合

2.1.報告期末指數投資按行業分類的股票投資組合



2.2.報告期末積極投資按行業分類的股票投資組合



3.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

3.1.報告期末指數投資按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細



3.2.報告期末積極投資按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名股票投資明細



4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合



5.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細



注:本基金本報告期僅持有上述債券。

6.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。

7.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

注:本基金本報告期末未持有貴金屬。

8.報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

注:本基金本報告期末未持有權證。

9.報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

注:本基金本報告期末未持有股指期貨。

10.報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

注:本基金本報告期末未持有國債期貨。

11.投資組合報告附註

11.1.本基金投資的前十名證券的發行主體本期不存在被監管部門立案調查,或在報告編製日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

11.2.本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規定的備選股票庫之外的情形。

11.3.其他資產構成



11.4.報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細

注:本基金本報告期末未持有處於轉股期的可轉換債券。

11.5.報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

11.5.1.報告期末指數投資前十名股票中存在流通受限情況的說明

注:本基金本報告期末指數投資前十名股票中不存在流通受限的情況。

11.5.2.報告期末積極投資前五名股票中存在流通受限情況的說明

注:本基金本報告期末積極投資前五名股票中不存在流通受限的情況。

11.6.投資組合報告附註的其他文字描述部分

由於四捨五入的原因,比例的分項之和與合計可能有尾差。

十三、基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

基金份額凈值增長率與業績比較基準收益率比較表



十四、基金的費用概覽

(一)與基金運作有關的費用

1、基金管理人的管理費;

2、基金託管人的託管費;

3、投資交易費用;

4、基金合同生效以後的信息披露費用;

5、基金份額持有人大會費用;

6、基金合同生效以後與基金相關的會計師費和律師費;

7、基金分紅手續費;

8、按照國家有關規定可以列入的其他費用。

基金運作費用計提方法、計提標準和支付方式

1.基金管理人的基金管理費

基金管理人的基金管理費按基金資產凈值的1.2%年費率計提。

在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的1.2%年費率計提。計算方法如下:

H=E×1.2%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日基金資產凈值

基金管理費由基金管理人每日計算,每日計提,按月支付。經基金託管人複核後於次月首日起的五個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人,若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。

基金管理人和基金託管人可協商酌情調低基金管理費和基金託管費,無須召開基金份額持有人大會。

2.基金託管人的基金託管費

在通常情況下,基金託管費按前一日基金資產凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下:

H=E×0.25%÷當年天數

H為每日應計提的基金託管費

E為前一日的基金資產凈值

基金託管費由基金管理人每日計算,每日計提,按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金託管費划付指令,基金託管人複核後於次月首日起5個工作日內從基金資產中一次性支付給基金託管人,若遇法定節假日、休息日,支付日期順延。

3.本條第(一)款第3至第8項費用由基金管理人和基金託管人根據有關法律、法規及相應協議的規定。

4.基金管理人和基金託管人可協商酌情調低基金託管費率,無須召開基金份額持有人大會。

(二)不列入基金費用的項目

基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失,以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效之前的律師費、會計師費和信息披露費用等不得從基金資產中列支。

(三)稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,依照國家法律、法規的規定履行納稅義務。

十五、對招募說明書更新部分的說明

銀華-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求,對本基金原更新招募說明書進行了更新,並根據本基金管理人在本基金成立后對本基金實施的投資經營活動進行了內容補充和更新,主要更新內容如下:

1、在「重要提示」部分,更新了招募說明書內容的截止日期及相關財務數據的截止日期。

2、在「三、基金管理人」中,對基金管理人的概況及主要人員情況進行了更新。

3、在「四、基金託管人」中,對基金託管人的情況進行了更新。

4、在「五、相關服務機構」部分,增加了代銷機構,並更新了部分代銷機構的資料。

5、在「十、基金的投資」部分,更新了最近一期投資組合報告的內容。

6、在「十一、基金的業績」部分,更新了截至2015年6月30日的基金投資業績。

7、對部分表述進行了更新。

銀華基金管理有限公司

2015年9月25日

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